ACOMPTE

• Trois mois de relevés bancaires/d'investissement du compte d'où proviennent les fonds d'acompte
  • Les relevés requis indiquent l'accumulation et la disponibilité des fonds d'acompte pour les 90 derniers jours
  • La règle des 90 jours doit être respectée (politique gouvernementale anti-blanchiment)
• Lettre de don (le cas échéant)
  • Page récapitulative du compte bancaire du donateur
  • Pour montrer la disponibilité des fonds
• Acompte provenant d'un financement secondaire
  • la dette créée pour servir d'acompte sera incluse dans votre passif
    • ex. emprunter sur votre marge de crédit
    • Dans ce cas, un relevé à jour de votre marge de crédit vous sera demandé

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À PROPOS DE LA RÈGLE DES 90 JOURS

En 1991, la Loi sur le blanchiment d'argent est entrée en vigueur au Canada pour donner effet juridique aux anciennes recommandations du GAFI en établissant des exigences en matière de tenue de dossiers et d'identification des clients dans le secteur financier afin de faciliter les enquêtes et les poursuites en cas d'infractions de blanchiment d'argent. en vertu du Code criminel et de la Loi réglementant certaines drogues et autres substances.

En 2000, la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité a été modifiée afin d'élargir la portée de son application et d'établir une unité de renseignement financier ayant un contrôle national sur le blanchiment d'argent, à savoir CANAFE.

En décembre 2001, le champ d'application de la loi sur le recyclage des produits du crime (blanchiment d'argent) a de nouveau été élargi par des modifications promulguées en vertu de la loi antiterroriste dans le but de dissuader les activités terroristes en coupant les sources et les canaux de financement utilisés par les terroristes en réponse à 9 /11. La Loi sur le recyclage des produits de la criminalité (blanchiment d'argent) a été renommée Loi sur le recyclage des produits de la criminalité (blanchiment d'argent) et le financement des activités terroristes.

En décembre 2006, la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes a été à nouveau modifiée, en partie, en réponse aux pressions du GAFI pour que le Canada resserre sa législation sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les modifications ont élargi les exigences d'identification des clients, de tenue de registres et de déclaration pour certaines organisations et ont inclus de nouvelles obligations de déclarer les tentatives de transactions suspectes et les transferts électroniques internationaux de fonds sortants et entrants, d'entreprendre des évaluations des risques et de mettre en œuvre des procédures de conformité écrites concernant ces risques.